정부·공공기관·공식 가격표처럼 출처 확인이 가능한 값은 기준일과 함께 표기합니다.
부동산 세금 계산기
부동산 취득세 계산기
매매·증여·상속 취득세와 지방교육세·농어촌특별세까지 한 번에 계산합니다.
검증 기준
부동산 취득세 계산 기준
업데이트 기준: 2026-05-11가격, 비용, 시장 범위는 사용자가 판단 흐름을 잡기 위한 참고값으로 다룹니다.
계산 결과는 사용자가 입력한 가정에 따라 달라지는 시뮬레이션입니다.
- 주택 유상거래 기본세율은 6억 이하 1%, 6억 초과~9억 이하 비례세율, 9억 초과 3% 구조를 사용합니다.
- 중과세율 적용 시 지방교육세와 농어촌특별세는 일반세율과 계산 방식이 다를 수 있어 결과 노트에 별도로 표시합니다.
적용 취득세율
- 입력 조건 기준취득세액
- 취득가액 × 세율지방교육세
- 취득세 기준농어촌특별세
- 85㎡ 초과 여부총 납부세액
- 3개 세목 합계세금 구성
세목별 계산 내역
| 세목 | 계산 기준 | 금액 |
|---|
시뮬레이션 표
취득가액별 주요 예시
감면 특례를 제외한 대표 조건 예시입니다. 실제 신고액은 지자체 해석에 따라 달라질 수 있습니다.
| 케이스 | 조건 | 취득가액 | 세율 | 취득세 | 지방교육세 | 농특세 | 총 납부 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1주택 3억 매매 | 비조정 · 84㎡ | 300,000,000원 | 1% | 3,000,000원 | 300,000원 | 0원 | 3,300,000원 |
| 1주택 5억 매매 | 비조정 · 84㎡ | 500,000,000원 | 1% | 5,000,000원 | 500,000원 | 0원 | 5,500,000원 |
| 1주택 7.5억 매매 | 비조정 · 84㎡ | 750,000,000원 | 2% | 15,000,000원 | 1,500,000원 | 0원 | 16,500,000원 |
| 1주택 9억 매매 | 비조정 · 84㎡ | 900,000,000원 | 3% | 27,000,000원 | 2,700,000원 | 0원 | 29,700,000원 |
| 1주택 12억 매매 | 비조정 · 84㎡ | 1,200,000,000원 | 3% | 36,000,000원 | 3,600,000원 | 0원 | 39,600,000원 |
| 2주택 8억 매매 | 조정대상지역 · 90㎡ | 800,000,000원 | 8% | 64,000,000원 | 3,200,000원 | 4,800,000원 | 72,000,000원 |
| 3주택 6억 매매 | 중과 · 84㎡ | 600,000,000원 | 12% | 72,000,000원 | 2,400,000원 | 0원 | 74,400,000원 |
유형별 주의사항
매매·증여·상속은 신고 기준이 다릅니다
- 취득세 신고·납부 기한은 취득일로부터 60일 이내입니다.
- 취득가액은 실거래가 기준이며 허위 신고 시 추징 대상이 될 수 있습니다.
- 일시적 2주택, 생애최초 감면 등 특례는 별도 요건 확인이 필요합니다.
- 증여 취득세와 증여세는 별도로 계산됩니다.
- 조정대상지역 내 공시가격 3억 원 이상 주택 증여는 중과 가능성이 큽니다.
- 공시가격과 시가 중 어떤 기준을 쓸지는 실제 신고 전 확인해야 합니다.
- 상속 취득세는 일반적으로 상속 개시일이 속한 달의 말일부터 6개월 이내 신고합니다.
- 주택 상속은 기본 2.8%, 농지는 별도 세율이 적용될 수 있습니다.
- 상속세와 취득세는 별도 세목이므로 함께 검토해야 합니다.
상세 안내
부동산 취득세 계산기 — 매매·증여·상속 세금을 파악하는 법
검색에서 바로 들어와도 계산 기준, 활용 맥락, 다음 행동까지 빠르게 이해할 수 있게 정리했습니다.
부동산을 취득할 때는 매매대금 외에 취득세, 지방교육세, 농어촌특별세를 납부해야 합니다. 5억 원 주택 1채를 처음 살 때는 총 납부세액이 약 550만 원이지만, 조정대상지역 2주택이나 3주택 이상이면 같은 가격대에서도 세금이 크게 늘어날 수 있습니다.
1주택 매매 취득세율은 취득가액에 따라 1~3%입니다. 6억 원 이하는 1%, 9억 원 초과는 3%, 6억~9억 원 구간은 비례 세율이 적용됩니다. 예를 들어 7.5억 원 주택은 취득세율 2%가 됩니다.
다주택자는 조정대상지역 여부가 중요합니다. 취득 후 2주택이면서 조정대상지역 주택을 취득하면 8%, 3주택 이상 또는 법인 주택 취득은 12% 중과 가능성이 있습니다.
증여는 기본 세율 3.5%이지만, 조정대상지역 내 공시가격 3억 원 이상 주택 증여는 12%가 적용될 수 있습니다. 상속은 주택 기준 2.8%가 기본이며 상속세와는 별도입니다.
이 계산기는 2026년 공개 법령 기준의 일반적인 경우를 계산합니다. 감면 특례, 일시적 2주택, 오피스텔 주거용 판단, 세대별 주택 수 산정은 실제 신고 전 위택스나 관할 지자체에 확인해야 합니다.
핵심 포인트
이 페이지에서 바로 확인할 수 있는 것
사용자가 가장 빨리 이해해야 하는 포인트만 먼저 뽑았습니다.
계산 기준과 해석 포인트
- 주택 유상취득 기본세율은 지방세법 제11조의 6억 이하 1%, 6억 초과~9억 이하 비례세율, 9억 초과 3% 구조를 따릅니다.
- 지방교육세와 농어촌특별세는 일반세율과 중과세율에서 계산 방식이 달라질 수 있어 계산 노트와 함께 표시합니다.
- 생애최초·출산가구·일시적 2주택·지방 미분양 감면은 자동 반영하지 않는 보수적 추정입니다.
- 최종 신고 전에는 취득일 기준 법령, 조정대상지역, 주택 수 산정, 감면 요건을 확인해야 합니다.
자주 묻는 질문
취득세는 언제 납부해야 하나요?
매매와 증여는 일반적으로 취득일 또는 등기일 기준 60일 이내에 신고·납부합니다. 상속은 상속 개시일이 속한 달의 말일부터 6개월 이내가 일반적입니다. 기한을 넘기면 가산세가 발생할 수 있습니다.
6억~9억 주택은 취득세율이 2%로 고정인가요?
아닙니다. 6억 원 초과~9억 원 이하 주택은 가격에 따라 1~3% 사이에서 비례 세율이 적용됩니다. 예를 들어 7억 5천만 원은 2%, 8억 원은 약 2.33%입니다.
2주택자는 무조건 8%인가요?
취득 후 2주택이라도 비조정대상지역은 일반세율이 적용될 수 있고, 조정대상지역 주택을 취득하면 8% 중과세율이 적용될 수 있습니다. 일시적 2주택 특례 등은 별도 확인이 필요합니다.
농어촌특별세는 언제 붙나요?
일반 주택 유상취득에서는 전용면적 85㎡ 초과 주택에 주로 붙습니다. 중과세율이 적용되는 경우 농어촌특별세율도 달라질 수 있어 계산 결과의 노트를 함께 봐야 합니다.
증여받은 주택의 취득세는 누가 내나요?
취득세는 주택을 받는 사람, 즉 수증자가 신고·납부합니다. 증여세도 별도 신고 대상이므로 증여 계획 단계에서는 취득세와 증여세를 함께 계산해야 합니다.
오피스텔은 주택인가요, 비주택인가요?
오피스텔은 공부상 용도와 실제 사용 현황에 따라 판단이 달라질 수 있습니다. 주거용으로 사용되는 경우 주택 수 산정과 세율 적용에 영향을 줄 수 있으므로 관할 지자체 확인이 필요합니다.
생애최초 주택 구입 감면도 반영되나요?
이 계산기는 기본 세율 계산에 집중하며 생애최초, 출산가구, 지방 미분양 등 감면 특례는 자동 반영하지 않습니다. 해당 가능성이 있으면 결과에서 별도 감면 가능성을 확인해야 합니다.
계산기 결과와 실제 납부액이 다를 수 있나요?
네. 실제 세액은 취득일, 주택 수 산정, 조정대상지역 여부, 감면 요건, 지자체 해석에 따라 달라질 수 있습니다. 최종 신고 전 위택스나 관할 시·군·구청 확인이 필요합니다.
다음 계산기
같이 보면 이해가 더 쉬운 계산기
이 페이지를 본 사용자가 바로 이어서 많이 확인하는 흐름을 기준으로 연결했습니다.