100만원 결과 1위
1억 9,808만원 비트코인 기준자산 비교 리포트
비트코인·금·S&P500 10년 수익 비교 2026
2016년에 같은 돈을 넣었다는 가정으로 현재 가치, 하락폭, 회복 기간까지 함께 비교합니다.
Editor's Brief
수익률 1등과 버티기 쉬운 자산 1등은 달랐습니다
지난 10년을 숫자로만 보면 비트코인이 압도적이지만, 최대 낙폭과 회복 기간까지 같이 보면 심리적으로 가장 버티기 쉬운 자산은 달랐습니다. 금은 방어력, S&P500은 균형, 나스닥100은 성장, 코스피는 체감 한계가 분명했던 흐름을 한 화면에서 비교합니다.
100만원 결과 1위 비트코인 낙폭 최소 금 회복 최단 금
최대 낙폭 최악
-78% 비트코인 기준변동성 최저
15% 금 기준심리적 균형
S&P500 성과와 버티기의 중간점핵심 지표
먼저 보면 좋은 결론 6개
수익률 1위
비트코인 +19,708%실질 수익률 1위
비트코인 +14,820%방어력 대표
금 MDD -18%균형형 대표
S&P500 수익·변동성 균형성장형 대표
나스닥100 +485%체감 약세
코스피 실질 수익 낮음핵심 비교 표
10년 성과를 같은 줄에 놓고 봅니다
기본 정렬은 100만원 투자 결과 기준입니다. 표 하단 주석과 함께 읽어야 오해가 적습니다.
| 자산 | 시작값 | 현재값 | 누적수익률 | CAGR | 100만원 결과 |
|---|---|---|---|---|---|
| 비트코인 | 52만원 | 1억 300만원 | +19,708% | +70% | 2.0억원 |
| 나스닥100 | 4,290pt | 25,116pt | +485% | +19.4% | 585만원 |
| 금 | 4.5만원/g | 14.8만원/g | +229% | +12.6% | 329만원 |
| S&P500 | 2,043pt | 6,639pt | +225% | +12.4% | 325만원 |
| 코스피 | 1,949pt | 2,578pt | +32% | +2.8% | 132만원 |
기준일: 2016년 초 ~ 2026년 4월 스냅샷. 미국 자산은 한국 투자자 체감 기준으로 원화 결과를 읽기 쉽게 재구성했습니다.
탐색 차트
성장, 낙폭, 회복, 실질 수익을 탭으로 전환해서 봅니다
기본 보기에서는 2016=100 성장 곡선을 로그 스케일로 보여줍니다.
리스크 보드
같은 성과라도 스트레스는 크게 달랐습니다
비트코인
+19,708%- MDD-78%
- 회복 기간38개월
- 연환산 변동성74%
압도적 성과 가능성이 있지만 경로 리스크가 가장 큰 자산
금
+229%- MDD-18%
- 회복 기간11개월
- 연환산 변동성15%
수익률보다 방어력과 분산 역할이 강한 자산
S&P500
+225%- MDD-24%
- 회복 기간17개월
- 연환산 변동성18%
장기 우상향과 심리적 버티기 균형이 가장 좋은 대표 자산
나스닥100
+485%- MDD-32%
- 회복 기간22개월
- 연환산 변동성24%
기술주 집중 성장 덕분에 강했지만 변동성도 높은 자산
코스피
+32%- MDD-36%
- 회복 기간31개월
- 연환산 변동성19%
환율과 업황 영향을 많이 받아 체감 성과가 약했던 자산
투자금 시뮬레이션
100만원, 1000만원, 1억원 기준 결과를 바로 비교합니다
최고 현재 가치
비트코인 2.0억원투자금 기준 최고 차익
2.0억원 가장 강했던 자산| 자산 | 현재 가치 | 차익 | 배수 |
|---|---|---|---|
| 비트코인 | 2.0억원 | 2.0억원 | 198.1배 |
| 나스닥100 | 585만원 | 485만원 | 5.9배 |
| 금 | 329만원 | 229만원 | 3.3배 |
| S&P500 | 325만원 | 225만원 | 3.2배 |
| 코스피 | 132만원 | 32만원 | 1.3배 |
상관관계
자산배분 관점에서는 같이 움직이는 정도도 중요합니다
최근 10년 기준 단순 상관관계 매트릭스입니다. 완벽한 예측 수단이 아니라, 성격 차이를 읽는 보조판으로 활용합니다.
| 자산 | BTC | 금 | S&P500 | 나스닥100 | 코스피 |
|---|---|---|---|---|---|
| 비트코인 | 1.00 | 0.08 | 0.32 | 0.38 | 0.24 |
| 금 | 0.08 | 1.00 | -0.11 | -0.15 | -0.06 |
| S&P500 | 0.32 | -0.11 | 1.00 | 0.92 | 0.58 |
| 나스닥100 | 0.38 | -0.15 | 0.92 | 1.00 | 0.51 |
| 코스피 | 0.24 | -0.06 | 0.58 | 0.51 | 1.00 |
국내 투자자 관점
실제로는 무엇을 어떻게 사느냐가 체감을 바꿉니다
비트코인
원화 거래소 / 해외 거래소금
KRX 금 / 금 ETF / 금통장S&P500
미국 ETF / 국내 상장 미국지수 ETF나스닥100
미국 ETF / 국내 상장 미국지수 ETF코스피
국내 지수 ETF / 대형주 ETF공식·지표 자료
시장 확인 링크
다음 계산기
2026 현재 시나리오
무엇을 살지보다 어떤 하락을 견딜 비중인지가 더 중요합니다
공격형
BTC 40% · NASDAQ100 30% · SP500 20% · GOLD 10%균형형
BTC 20% · GOLD 20% · SP500 40% · NASDAQ100 20%안정형
GOLD 25% · SP500 45% · NASDAQ100 20% · BTC 10%패턴 요약
이 페이지에서 읽어야 할 핵심 해석 4개
비트코인은 10년 누적 성과가 압도적이지만 하락폭과 회복 스트레스도 가장 컸습니다. 숫자상 최고 성과와 실제 버티기 쉬운 자산은 다를 수 있습니다.
금은 수익률만 보면 지루하지만, 위기 구간에서 낙폭이 작고 다른 위험자산과의 상관이 낮아 포트폴리오 방어 자산으로 해석하는 편이 맞습니다.
S&P500은 비트코인만큼 화려하지 않아도 회복력과 변동성, 실질 수익의 균형이 좋아 장기 보유 관점에서 가장 무난한 대표 자산으로 보입니다.
같은 미국 자산이라도 직접 미국 ETF를 사는지, 국내 상장 ETF를 사는지, 환율을 어떻게 체감하는지에 따라 실제 투자 경험은 달라집니다.
다음 액션
장기투자 비교는 계산기로 이어서 봐야 더 선명합니다
일시 투자 비교를 봤다면 이제 적립식, FIRE, ETF 리포트까지 연결해서 보는 흐름이 가장 자연스럽습니다.
상세 안내
비트코인·금·S&P500 10년 비교 리포트 읽는 법
검색에서 바로 들어와도 계산 기준, 활용 맥락, 다음 행동까지 빠르게 이해할 수 있게 정리했습니다.
이 리포트는 2016년부터 2026년까지 같은 돈을 넣었다고 가정했을 때 어떤 자산이 실제로 가장 강했는지, 그리고 그 과정이 얼마나 버티기 어려웠는지를 함께 보여주는 비교 페이지입니다.
핵심은 최종 수익률 하나만 보는 것이 아니라 최대 낙폭, 회복 기간, 실질 수익, 한국 투자자 접근 수단까지 함께 봐야 체감이 달라진다는 점입니다.
핵심 포인트
이 페이지에서 바로 확인할 수 있는 것
사용자가 가장 빨리 이해해야 하는 포인트만 먼저 뽑았습니다.
계산 기준과 해석 포인트
- 미국 자산은 한국 투자자 체감을 위해 원화 기준 결과를 읽기 쉽게 재구성했습니다.
- 세후 수익은 자산별 세법을 완전히 재현한 계산이 아니라 단순 비교용 추정치입니다.
- 비트코인의 성장 곡선은 다른 자산과 격차가 매우 커서 차트에서 로그 스케일로 보여줍니다.
자주 묻는 질문
지난 10년 수익률 1위는 무조건 비트코인인가요?
이 페이지 기준으로는 그렇지만, 중요한 건 최종 수익률 하나만이 아닙니다. 비트코인은 중간 낙폭과 회복 기간이 매우 커서 실제 체감은 전혀 다를 수 있습니다.
금은 왜 계속 비교 대상에 들어가나요?
금은 수익률 경쟁보다 방어력과 분산 효과에서 의미가 큽니다. 위험자산이 흔들리는 구간에서 심리적 완충 역할을 하기 때문에 장기 비교에서 빠지지 않습니다.
S&P500과 나스닥100 중 장기투자는 뭐가 더 좋나요?
나스닥100은 성장 탄력이 더 강했지만 변동성도 컸습니다. S&P500은 성과와 버티기 난이도 균형이 좋아 더 넓은 사용자에게 무난한 축으로 읽을 수 있습니다.
환율까지 반영한 수익률인가요?
네. 이 리포트는 한국 투자자 체감을 위해 원화 기준 결과를 읽기 쉽게 정리했습니다. 다만 실제 투자 수단별 체결 환율과 비용은 다를 수 있습니다.
세후 수익은 실제와 똑같나요?
아닙니다. 코인, 금, 해외 ETF, 국내 ETF의 과세 구조가 모두 다르기 때문에 이 페이지에서는 비교를 위한 단순 추정치만 제공합니다.
2026년 지금 들어가도 늦지 않았나요?
이 페이지는 진입 타이밍을 단정하지 않습니다. 다만 현재 가격대에서 중요한 질문은 무엇을 살지보다 어떤 하락을 견딜 수 있는 비중으로 살지에 가깝습니다.
다음 계산기
같이 보면 이해가 더 쉬운 계산기
이 페이지를 본 사용자가 바로 이어서 많이 확인하는 흐름을 기준으로 연결했습니다.